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这次要捐3000亿?骗子们真是越来越大方了啊!

张以勋 公益慈善论坛 2022-03-21

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作者:张以勋(公益慈善论坛联合创始人、主编)

时不时,就会有公益伙伴说有人打电话或加微信联系,声称要捐几个亿,根本不敢信。这种情况并不少见,很多伙伴表示自己一年要接到好几次这种电话。

之前我写过一篇文章《有人要捐300亿?公益机构谨防被骗!》,提醒大家防范各种骗局。其中提到的SN账户,费了一番周折后我也大概摸清了咋回事,感觉这里面水挺深的,但不方便公开讲。


作为公益圈资深的反诈骗人士,最近也有人加我微信,声称要捐3000亿人民币。额滴个神啊!听到这个天文数字后,我立即意识到遇上传说中的骗子了,虽然内心古井不波,但也觉得现在的骗子真的越来越大方了啊,一开口就是3000亿啊!看来,“钱”在他们眼里不过是随意使用的数字罢了。

他表示有海外资金想捐回国内,问我认不认识基金会的人?我说认识啊,然后给了他几个国字头的基金会让他随便选。过了两天,他又联系我说不要国字头的,地方上的基金会就行,最好是有公募资格的,需要提供法人证书和公募证书。我说那就更多了。

据他介绍,金主想通过基金会捐给国家,因为这个项目是国家在运作,国家工作组会安排部长和基金会负责人谈。他们已经通过投资公司运作了几万个亿了,钱就存在北京的某银行账户上。

现在呢,就是要找民营基金会接款3000亿,要求注册资金1000万以上,国字头的不要,名称不带慈善的不要。资金分配比例是接款方50%,打款方40%,中间人10%。要求提供营业执照、金融许可证、银监会批文、开户许可证、信用代码、法定代表人身份证扫描件。其实有些应该是投资公司才有的证书,他可能忘记改了。然后给我发了几十个基金会名单,说这些基金会可以优先匹配。我一看,基本都是企业基金会,都不是公募基金会。

他说的操作流程是这样的:基金会提供资料后,金主先汇10元给指定账户,确认无误后继续打款1000万作为启动资金。然后金主会带着打款凭证和中间人到基金会,现场办理手续,完成剩余款项的转账。

中间我问他,是不是基金会的对公账户就可以收款?他说是的。咦?竟然没问我有没有SN账户,有点奇怪。

不过我也觉得好笑,我在公益圈反诈骗十多年,现在竟然有骗子直接找上门,想套路我了。


下面我简单分析下这类骗局的套路,供大家参考。

1、为什么不直接捐给国家,非要通过基金会来绕个圈子呢?我当时就跟他说,这种违背常识的事我理解不了啊!他说这种事情是国家层面的操作,不是用常理能解释清楚的。好吧,你解释不清楚,也没关系。反正我知道很多骗子就喜欢把自己的背景搞得神神秘秘,觉得来头越大,级别越高,越容易让人相信,无法怀疑。


其实,骗局都会存在不合逻辑和常理的地方,只是很多受骗者会因为自己的欲望挡不住眼前的诱惑,加上缺少相关经验和知识,理性容易被蒙蔽,从而降低判断和避开风险的能力。

2、为什么要找中间人呢?现在的基金会,尤其是公募基金会,都有自己的官网或公众号、微博,想查他们的联系方式,不是很方便吗?但你想啊,如果一个人直接打电话说要捐多少多少亿,你估计要吓晕了;但换成你或者领导认识的人来做中间人,大概率会相信对吧?


骗子在研究如何利用人性的弱点,把握人的心理方面,肯定是下了不少工夫的。比如利用人的贪婪之心。甚至骗子的智商也会被受骗者的智商拉低,推出一些匪夷所思的骗局来,以至于再低劣的骗局,也总有人信。

3、对方为什么要求基金会提供法人证书、公募证书、法定代表人身份证的清晰扫描件,手机拍的都不行呢?我猜是他们为了方便自己拿着这些扫描件制作假证书去骗人。

在他提供的文件中,我注意到办完所有手续后,他们会发放“四证”:资金来源证、资金移动证、资金合法使用证、资金完税证。根据其他遇到类似骗局的伙伴收到的照片,其中三个证长这样:


这些证书谁见过?没见过吧,因为是假的!既然,他们能做这几个假证书,拿到基金会的证书扫描件后,自然也会再做出假的来。拿去干嘛?我不说,你也应该懂的。

所以,作为公益组织,必须要管好自己的证书,制定并严格执行证书管理制度和审核流程,谨防自家的证书被盗用、冒用,造成不必要的麻烦和损失。作为捐款人,尤其是在涉及在非正常渠道捐款的大额捐赠时,一定要多个心眼,做好核实工作,谨防上当受骗啊!

4、基金会到底能不能收到他们的钱呢?假如真能收到钱,先别着急,别激动,人家要求50%捐给国家(所谓收款的“国家账户”估计也是假的,并不是真正的政府对公账号);40%要返还给金主(打款方),10%给中间人。他们是洗钱成功了,让收入合法了,但基金会得到了多少钱呢?就算分了一点钱给基金会,那么多的钱在账上进来出去,却没有实际的项目运作,基金会怎么做账呢?做假账编材料来混过审计,做事的人要累吐血了吧?再说巨额资金过账,也很容易引起银监会和国家安全部门的注意,以后国家追查洗钱犯罪案件,基金会也要负一定的法律责任啊!到时候基金会成了洗钱犯罪的帮凶,公信力受损,你说谁最吃亏呢?

以上是我遇到的版本,和其他伙伴遇到的套路几乎是一样的,只是在细节上可能有所不同。比如声称他是某高级别领导的亲信,领导的家属在海外的几百亿资金要捐回国内,因为是私下运作,所以不便公开领导的工作单位和个人信息。


最后,还是要重复老祖宗传下来的那句话:不要相信天上会掉馅饼!江湖凶险套路多,谨防上当受骗!当你觉得自己被什么东西砸中的时候,那可能是铁饼;当你相信天上掉了馅饼的时候,你可能已经掉在陷阱中了。反正不是什么好事!

还好,我到现在还没听说过有哪家公益机构因为这类骗局而上当的。但如果没有上当的机构,为什么这样的骗局会持续存在多年呢?骗子们到底得到了什么好处?捐钱只是幌子,骗到证书等材料再去骗人才是真?我暂时也想不明白,求高人指点。

作者:张以勋,在广州的青海人,中级社工,资深素食者,为自媒体平台“公益慈善论坛”(公众号ID:loongzone2006)联合创始人、主编,致力于公益慈善资讯传播与常识普及。


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